قوانین و مقررات
شرایط استفاده از صرافی کازان — نسخهٔ ۲۰۲۶/۰۹/۳۰
مقدمه
- این قوانین رابطهٔ کاربر با صرافی کازان را در خدمات مسیر ایران و روسیه تعیین می‌کند: دریافت یا پرداخت تومان در ایران، دریافت یا پرداخت روبل در روسیه، و خرید، فروش یا حواله مجاز میان این دو مسیر.
- صرافی کازان فقط خدماتی را ارائه می‌کند که برای خود و شریک اجرایی مربوط در هر کشور مجاز است. ثبت سفارش در صرافی کازان، مجوز دور زدن مقررات ارزی، بانکی، مبارزه با پول‌شویی یا تحریم‌های قابل‌اعمال نیست.
ماده ۱: پذیرش قوانین و تغییرات آن
- ۱-۱. استفاده از خدمات صرافی کازان اختیاری است. کسی که هر بخش از این قوانین، سیاست حریم خصوصی یا کارمزدهای اعلام‌شده را نمی‌پذیرد، نباید حساب بسازد، مدارک احراز هویت بفرستد، واریز کند یا سفارش و برداشت ثبت کند.
- ۱-۲. متن کامل قوانین پیش از فعال شدن دکمهٔ پذیرش، با پیوندی روشن در اختیار کاربر قرار می‌گیرد. گزینهٔ پذیرش از پیش علامت‌خورده نیست و بدون انتخاب آن، مرحلهٔ مربوط ثبت نمی‌شود. کاربر با انتخاب صریح گزینهٔ پذیرش، همهٔ بندهای نسخهٔ نمایش‌داده‌شده را می‌پذیرد.
- ۱-۳. صرافی نسخهٔ پذیرفته‌شده، اثر دیجیتال متن همان نسخه، زمان پذیرش، شناسهٔ حساب، نشانی اینترنتی و دستگاه را نگهداری می‌کند. این سوابق مبنای اثبات توافق است و برای رسیدگی به اختلاف قابل ارائه است. ادعای ندیدن، نخواندن یا متوجه نشدن متن، توافق ثبت‌شده را بی‌اثر نمی‌کند.
- ۱-۴. تغییراتی که بر حقوق و تعهدات کاربر اثر دارد، با اعلام نسخهٔ جدید و، در موارد لازم، دریافت پذیرش دوباره اعمال می‌شود. معامله‌ای که پیش از تغییر به‌طور قطعی ثبت شده، طبق قوانین حاکم بر همان معامله بررسی می‌شود.
- ۱-۵. پس از پذیرش قوانین و ثبت معامله، ادعای «قوانین را نخوانده‌ام» یا «بعداً از نرخ، زمان تسویه یا کارمزد منصرف شده‌ام» به‌تنهایی موجب لغو معاملهٔ درست اجراشده، بازگشت کارمزد یا جبران تغییر قیمت نمی‌شود. اعتراض به خطای اجرایی، مغایرت مبلغ یا حقی که قانون اسقاط آن را اجازه نمی‌دهد، با مدارک همان تراکنش بررسی می‌شود.
ماده ۲: حساب کاربری، هویت و سن
- ۲-۱. هر شخص حقیقی فقط می‌تواند یک حساب به نام خود داشته باشد. ساخت حساب با شماره یا هویت شخص دیگر، استفاده از حساب دیگری، واگذاری دسترسی و معرفی خود به جای شخص دیگر ممنوع است. صرافی می‌تواند برای تطبیق هویت، مدارک و توضیح تکمیلی بخواهد و تا پایان بررسی، دسترسی به خدمات مالی را محدود کند.
- ۲-۲. کاربر مسئول درستی اطلاعات، حفاظت از رمز و کدهای ورود و همهٔ دستورهایی است که از حساب او یا با دسترسی واگذارشدهٔ او ثبت می‌شود. اگر ساخت حساب، پرداخت یا معامله را به شخص دیگری بسپارد، مسئول انتخاب او و آثار دستورهایش است. ادعای کلاهبرداری آشنا، واسطه یا شخص مورد اعتماد به‌تنهایی موجب برگشت معاملهٔ اجراشده یا انتقال خسارت به صرافی نمی‌شود. کاربر باید فوراً دسترسی را مسدود کند و موضوع را از کانال رسمی گزارش دهد.
- ۲-۳. کاربر باید نام و نام خانوادگی کامل خود را دقیقاً مطابق مدرک هویتی و بدون حذف، نام مستعار یا نام شخص دیگر در حساب و فرم احراز هویت بنویسد. مدارک باید تصویر مستقیم، رنگی، خوانا و دست‌نخورده از اصل مدرک معتبر باشند. تصویر کپی، اسکرین‌شات، فایل دستکاری‌شده، مدرک متعلق به دیگری یا مدرک ناقص پذیرفته نمی‌شود.
- ۲-۴. ارائهٔ یک مدرک به‌تنهایی به معنی تکمیل احراز هویت نیست. صرافی می‌تواند تا دریافت و تأیید همهٔ مدارک و استعلام‌های لازم، خدمات مالی را فعال نکند و برای رفع مغایرت، اصل مدرک یا تصویر و ویدیوی تازه بخواهد. پذیرش اولیهٔ یک مدرک، تأیید قطعی هویت یا معافیت از بررسی دوباره نیست.
- ۲-۵. ساخت حساب و استفاده از هر خدمت مالی فقط برای کسی مجاز است که هنگام ثبت‌نام دست‌کم ۱۸ سال تمام داشته باشد و اهلیت قانونی لازم را داشته باشد. ثبت‌نام به نام والدین یا با رضایت آنان برای دور زدن این شرط مجاز نیست. کاربر درستی تاریخ تولد خود را تأیید می‌کند. اگر کمتر بودن سن یا اعلام تاریخ تولد خلاف واقع روشن شود، صرافی می‌تواند فوراً خدمات و برداشت را تا تعیین تکلیف هویت و وجوه متوقف کند و حساب را ببندد. اطلاعات خلاف واقع، تعهدی برای اجرای سفارش‌های ثبت‌نشده یا جبران تغییر نرخ ایجاد نمی‌کند.
ماده ۳: احراز هویت پیشرفته و ویدیو
- ۳-۱. برای فعال شدن برداشت ارز دیجیتال، تکمیل و تأیید احراز هویت پایه و پیشرفته، تأیید مالکیت شمارهٔ همراه و تأیید ویدیوی زندهٔ کاربر الزامی است. تا وقتی وضعیت همهٔ این مراحل «تأییدشده» ثبت نشده، درخواست برداشت ارز دیجیتال پذیرفته نمی‌شود. ارسال یک عکس یا مدرک، درخواست در حال بررسی یا تأیید احراز هویت پایه، به‌تنهایی استثنا ایجاد نمی‌کند.
- ۳-۲. در صورت مغایرت چهره، نام، کد ملی، صدا یا نشانه‌های ویدیوی تدوین‌شده، صرافی می‌تواند درخواست را رد کند و مدرک یا ویدیوی تازه بخواهد.
- ۳-۳. کاربر باید نام و نام خانوادگی کامل خود را در فرم ویدیو بنویسد و در ویدیو چهرهٔ خود را آشکار نشان دهد و نام و نام خانوادگی کامل مطابق مدرک، کد ملی و تاریخ روز را با صدای خود بگوید. سپس این متن را کامل بخواند:
- ضبط و ارسال ویدیو پس از نمایش نسخهٔ مشخص قوانین و اعلام شیوهٔ نگهداری و استفاده از ویدیو انجام می‌شود.
- ۳-۴. ویدیوی احراز هویت و سابقهٔ پذیرش الکترونیکی، مستند شناسایی و اعلام ارادهٔ کاربر است. ویدیو به‌تنهایی جای بررسی هویت، تطبیق مدارک و ثبت پذیرش نسخهٔ مشخص قوانین را نمی‌گیرد. ادعای بعدی «قوانین را نخواندم» یا «ویدیو را برای هدف دیگری ضبط کردم»، با توجه به متن خوانده‌شده، نسخهٔ نمایش‌داده‌شده، زمان ضبط و سوابق حساب بررسی می‌شود.
ماده ۴: واریز: هر واریز، یک درخواست تازه
- این ماده مهم‌ترین قاعدهٔ واریز است و پیش از هر پرداخت باید رعایت شود.
- ۴-۱. کاربر برای هر بار واریز، حتی اگر پیش‌تر به صرافی واریز کرده باشد، باید درخواست واریز تازه‌ای در حساب کاربری ثبت کند. ثبت کارت مبدأ، داشتن رسید قبلی یا گفت‌وگوی قدیمی با پشتیبانی، جای درخواست تازه را نمی‌گیرد.
- ۴-۲. پس از ثبت درخواست، پشتیبانی فقط از واتساپ رسمی `+79197774661` با کاربر تماس می‌گیرد، کد مربوط به همان درخواست را اعلام می‌کند و کاربر باید کد را در همان فرایند تأیید کند. تا پیش از تأیید کد و دریافت دستور پرداخت همان نوبت، کاربر نباید وجهی ارسال کند.
- ۴-۳. شمارهٔ کارت، حساب یا شبایی که پس از تأیید کد برای یک درخواست اعلام می‌شود، ممکن است در هر نوبت تغییر کند. هیچ مقصدی برای واریزهای بعدی دائمی نیست. کاربر موظف است هر بار مقصد، مبلغ، ارز، روش و اعتبار زمانی را از فرایند رسمی همان درخواست دریافت و کنترل کند.
- ۴-۴. پرداخت خودسرانه به کارت یا حسابی که در واریز قبلی استفاده شده، حتی اگر آن حساب هنوز فعال یا متعلق به مجموعهٔ پرداخت باشد، به درخواست تازه منتسب نمی‌شود و کیف پول را شارژ نمی‌کند.
- ۴-۵. اگر کاربر بدون ثبت درخواست تازه، بدون تأیید کد همان درخواست، پیش از اعلام مقصد جدید، پس از پایان اعتبار دستور یا برخلاف مشخصات اعلام‌شده پرداخت کند، مسئولیت خطا، تأخیر، هزینهٔ ردیابی و تغییر نرخ بر عهدهٔ اوست. صرافی تعهدی به اجرای معامله یا شارژ کیف پول بر پایهٔ رسید چنین پرداختی ندارد. بررسی بازگشت وجه فقط پس از شناسایی واقعی آن و مطابق محدودیت‌های بانکی و قانونی انجام می‌شود. پشتیبانی نمی‌تواند با تأیید شفاهی، الزام ثبت درخواست و کد تأیید را حذف کند.
- ۴-۶. واریز باید از کارت یا حسابی انجام شود که پیش‌تر در سامانه ثبت و تأیید شده است. ثبت کارت یا حساب به‌تنهایی تأیید نهایی واریز نیست. نام صاحب ابزار، شناسهٔ تراکنش و مبلغ دریافتی با درخواست واریز تطبیق داده می‌شود.
- ۴-۷. مقصد واریز تومان ممکن است حسابی مجاز در ایران و مقصد واریز روبل ممکن است حسابی مجاز در روسیه باشد. نام صاحب حساب، بانک، کشور، ارز و شناسهٔ لازم در دستور پرداخت همان درخواست اعلام می‌شود. کاربر نباید شمارهٔ حسابی را از سفارش قبلی، پیام شخصی یا تصویر ذخیره‌شده دوباره استفاده کند. معرفی حساب‌های مختلف به معنی مجاز بودن حساب ناشناس یا پرداخت خارج از مسیر اعلام‌شده نیست.
- ۴-۸. صرافی اختیار دارد برای هر درخواست یک یا چند کارت یا حساب مجاز معرفی کند و دریافت را به چند بخش تقسیم کند. پرداخت به حساب قبلی، بانک یا روش دیگر، یا مقصدی که صرافی برای همان درخواست اعلام نکرده، واریز معتبر محسوب نمی‌شود و تا بازیابی و تطبیق واقعی وجه، کیف پول شارژ نمی‌شود.
- ۴-۹. مشخصاتی که پشتیبانی رسمی برای یک درخواست اعلام می‌کند (شمارهٔ کارت، شبا، حساب، نام بانک، نام ذی‌نفع و شناسهٔ پرداخت) فقط برای همان درخواست و تا زمان اعلام‌شده معتبر است. کاربر باید پیش از تأیید انتقال، تک‌تک این مشخصات، مبلغ و ارز را با دستور همان درخواست تطبیق دهد. اشتباه در یک رقم، پرداخت از حساب تأییدنشده، واریز به مقصد قبلی یا پرداخت پس از تغییر دستور بر عهدهٔ کاربر است. تصویر رسید یا کسر پول از حساب مبدأ، صرافی را به شارژ کیف پول یا تحویل ارز بابت وجهی که به مقصد معتبر نرسیده ملزم نمی‌کند.
ماده ۵: واریز از اشخاص ثالث
- ۵-۱. واریز از کارت یا حساب شخص دیگر، حتی همسر، دوست یا خویشاوند، ممنوع است. فقط کارت پدر، مادر، خواهر و برادر، پس از ثبت ابزار، ارائهٔ مدارک نسبت و تأیید قبلی صرافی، می‌تواند مشمول استثنا شود.
- ۵-۲. واریز از ابزار ثبت‌نشده یا شخص خارج از این فهرست به کیف پول منظور نمی‌شود. پس از شناسایی و رفع مانع قانونی، درخواست بازگشت به حساب مبدأ ثبت می‌شود و بازگشت ممکن است به‌دلیل بررسی یا چرخهٔ بانک چند روز کاری طول بکشد. کاربر در این فاصله حق مطالبهٔ نرخ قبلی یا سود ناشی از تغییر قیمت را ندارد.
- ۵-۳. هر سفارش باید برای خود صاحب حساب کاربری و با وجه متعلق به او ثبت شود. کاربر حق ندارد به نام «صراف»، «واسطه»، «نمایندهٔ دوست» یا عنوان مشابه، تومان را از حساب یک نفر به صرافی بدهد و روبل، ارز دیگر یا ارز دیجیتال را برای شخص دیگری مطالبه کند. تطبیق نام و هویت واریزکننده، صاحب حساب کاربری و صاحب حساب مقصد الزامی است. حتی اگر پرداخت از کارت ثبت‌شدهٔ خود کاربر انجام شده باشد، تسویه به حساب شخص دیگر پذیرفته نمی‌شود.
- ۵-۴. صرافی کازان طرف معاملهٔ خصوصی کاربر با دوست، مشتری، فروشنده یا صراف دیگر نیست و تعهدی به تسویهٔ بدهی آنان ندارد. درخواست‌هایی مانند «دوستم روبل می‌خواهد»، «من تومان می‌دهم، به کارت او بزنید»، «از این شخص بگیرید و به آن شخص بدهید» یا «معامله را بیرون از سایت انجام داده‌ایم، شما فقط پول را جابه‌جا کنید» ممنوع است و رد می‌شود. معرفی شخص ثالث به‌عنوان ذی‌نفع، با رضایت او یا با رسید معاملهٔ بیرونی، این ممنوعیت را برنمی‌دارد.
- ۵-۵. کاربر حق ندارد از صرافی بخواهد لینک پرداخت، فاکتور، بدهی یا درخواست وجه شخص دیگری را به جای او بپردازد، یا لینک پرداختی را که خارج از فرایند رسمی گرفته، مقصد تسویه معرفی کند. صرافی اصالت و کالای موضوع چنین معامله‌ای را تضمین نمی‌کند و می‌تواند از دریافت یا پرداخت وجه خودداری کند. اگر وجهی برخلاف این قوانین واریز شود، کیف پول شارژ و معامله اجرا نمی‌شود تا منشأ وجه و صاحب آن بررسی شود؛ بازگشت احتمالی فقط به مبدأ مجاز و پس از رفع مانع قانونی انجام می‌شود.
ماده ۶: زمان شناسایی و شارژ واریز
- ۶-۱. ثبت رسید، دستور پرداخت یا کسر مبلغ از حساب مبدأ به معنی وصول وجه نزد صرافی نیست. موجودی پس از وصول قابل‌تأیید، تطبیق مبلغ و مبدأ و تأیید کارشناس شارژ می‌شود. رسید جعلی، تراکنش برگشتی، مبلغ ناقص یا واریز مبهم تا رفع مغایرت تأیید نمی‌شود.
- ۶-۲. پایا طبق چرخه و روزهای کاری بانکی تسویه می‌شود. اختلال بانکی، تعطیلی، شرایط اضطراری یا جنگی، تحریم، بررسی بانک واسط، سوئیفت و حواله تجاری روبل یا یوان ممکن است وصول را چند روز به تأخیر بیندازد. ساعت درج‌شده روی رسید یا زمان کسر پول از حساب کاربر، زمان شارژ کیف پول نیست. صرافی بابت تغییر نرخ در مدت تأخیر بانک یا شبکه، نرخ قبلی را حفظ نمی‌کند.
- ۶-۳. در مسیر ایران و روسیه، رسید بانکی هر کشور طبق چرخهٔ همان بانک بررسی می‌شود. انتقال بین‌المللی، حواله تجاری و بانک واسط ممکن است به مدارک منشأ وجه، هدف پرداخت یا مشخصات ذی‌نفع نیاز داشته باشد. اگر بانک یا مرجع صالح پرداخت را رد، معلق یا برگشت کند، کیف پول فقط به میزان وجهی که واقعاً و به‌طور قابل‌استفاده وصول شده شارژ می‌شود. تأیید نهایی واریز با کارشناس صرافی است.
- ۶-۴. تا پیش از شارژ موجودی و تأیید نهایی سفارش، پرداخت به‌تنهایی نرخی را برای خرید یا فروش تثبیت نمی‌کند. تغییر قیمت در فاصلهٔ ارسال پول تا امکان معامله، حق مطالبهٔ سود فرضی یا اجرای معامله با نرخ گذشته ایجاد نمی‌کند. خطا یا تأخیر منتسب به صرافی طبق قانون و مستندات همان پرونده بررسی می‌شود.
ماده ۷: نرخ، سفارش و کارمزد
- ۷-۱. قیمت‌های نمایشی به‌طور دوره‌ای به‌روز می‌شوند: ارزهای دیجیتال هر ۳ دقیقه و ارزهای بانکی هر ۱۵ دقیقه. نرخ ممکن است تا زمان تأیید سفارش تغییر کند. نرخ لازم‌الاجرا، مبلغ، ارز و کارمزد قابل‌اعمال پیش از ثبت قطعی سفارش به کاربر نشان داده می‌شود. اگر نرخ تغییر کند، سفارش با نرخ تازه دوباره برای تأیید ارائه می‌شود و بدون تأیید تازه اجرا نمی‌شود.
- ۷-۲. تا پیش از تأیید نهایی و اجرای سفارش، کاربر می‌تواند از ثبت آن منصرف شود. پس از اجرای درست خرید یا فروش با نرخ و مبلغ تأییدشده، پشیمانی، تغییر بازار یا یافتن نرخ بهتر، حق فسخ یک‌طرفه، برگشت معامله یا مطالبهٔ اختلاف قیمت ایجاد نمی‌کند. معاملهٔ معکوس، در صورت امکان، سفارشی جدید با نرخ و شرایط زمان ثبت آن است.
- ۷-۳. هزینهٔ خرید و فروش در نرخ نهایی نمایش‌داده‌شده لحاظ شده است و کارمزد جداگانهٔ معامله به آن افزوده نمی‌شود. کارمزد برداشت، حواله و شبکه، در صورت وجود، در صفحهٔ کارمزدها و خلاصهٔ درخواست اعلام می‌شود. ثبت درخواست پس از نمایش مبلغ و کارمزد به معنی پذیرش آن‌هاست و پس از اجرای درست درخواست، صرفِ نپسندیدن کارمزد دلیل استرداد آن نیست.
- ۷-۴. کارمزد بانک مبدأ، بانک مقصد، بانک واسط، سامانهٔ حواله یا شبکهٔ بلاک‌چین، هزینهٔ طرف ثالث است و بر عهدهٔ کاربر است، مگر آنکه در خلاصهٔ همان درخواست خلاف آن صریحاً اعلام شده باشد. صرافی مبلغی را که بانک یا شبکه مستقل از او کسر کرده، به کاربر بدهکار نیست. اگر به‌دلیل این کسورات مبلغ خالص کمتر برسد، شارژ یا اجرای سفارش بر پایهٔ مبلغ خالص وصول‌شده است.
ماده ۸: برداشت و تسویهٔ بانکی
- ۸-۱. برداشت و تسویهٔ بانکی فقط به کارت یا حسابی انجام می‌شود که به نام خود صاحب حساب کاربری است و مالکیت آن پیش از درخواست تأیید شده است. اگر واریز از کارت تأییدشدهٔ پدر، مادر، خواهر یا برادر مجاز بوده باشد، هیچ حقی برای برداشت به حساب آنان ایجاد نمی‌کند.
- ۸-۲. تبدیل تومان واریزشده از کارت خود کاربر به روبل یا هر ارز دیگر، مجوز پرداخت به کارت یا حساب دوست، همسر، خویشاوند، واسطه یا هر شخص ثالث نیست. مسدود بودن کارت، بسته بودن حساب، نداشتن حساب در روسیه، سفر یا فوریت استثنا ایجاد نمی‌کند. درخواست مقصد شخص ثالث رد می‌شود و تا ثبت و تأیید حسابی به نام خود کاربر، برداشت بانکی انجام نمی‌شود. صرافی تعهدی به اجرای دستور شفاهی یا پیام پشتیبانی برای دور زدن این قاعده ندارد.
- ۸-۳. صرافی ممکن است مبلغ یک برداشت را در چند روز، چند نوبت، با مبالغ متفاوت و از حساب‌های بانکی متفاوت به مقصد ثبت‌شده بفرستد. کاربر با ثبت برداشت این شیوه را می‌پذیرد و نمی‌تواند صرفاً به‌دلیل متفاوت بودن نام حساب فرستنده، پرداخت را منتسب به صرافی نداند. شناسه، مبلغ، زمان و وضعیت هر بخش در تاریخچهٔ درخواست ثبت می‌شود. پس از ثبت موفق پرداخت نزد بانک و اعلام تسویه در پنل یا اعلان رسمی، تعهد صرافی به همان میزان انجام‌شده است. ادعای عدم وصول باید با صورت‌حساب و شناسهٔ همان تراکنش مستند شود.
- ۸-۴. کاربر پیش از ثبت هر برداشت باید از درستی شمارهٔ کارت، حساب، شبا، نام صاحب حساب و فعال و قابل‌دریافت بودن مقصد اطمینان پیدا کند. اگر کاربر مقصدی را انتخاب کند که بانک مسدود یا محدود کرده و صرافی مبلغ را مطابق اطلاعات تأییدشدهٔ همان درخواست بفرستد، مسئولیت مسدودی، تأخیر در دسترسی یا مطالبهٔ مدارک از سوی بانک با کاربر است. پرداختی که بانک قطعی و موفق ثبت کرده، به‌دلیل مسدودی بعدی حساب مقصد دوباره پرداخت نمی‌شود. اگر بانک وجه را رد یا برگشت کند، صرافی پس از وصول واقعی وجه برگشتی و کسر هزینهٔ مستند بانک، وضعیت درخواست را تعیین می‌کند.
- ۸-۵. هر تغییر در شمارهٔ کارت، حساب، شبا، نام صاحب حساب یا وضعیت مالکیت و دسترسی به مقصد باید پیش از ثبت برداشت از کانال رسمی اعلام شود. مقصد جدید فقط پس از ثبت در حساب کاربری و تأیید مالکیت قابل استفاده است. پیام به پشتیبانی بدون ثبت و تأیید مقصد جدید، اطلاعات برداشت قبلی را تغییر نمی‌دهد.
- ۸-۶. پس از ارسال برداشت بانکی طبق مشخصات تأییدشده و ثبت قطعی آن نزد بانک، یا پس از ثبت برداشت ارز دیجیتال در شبکهٔ انتخابی کاربر، پشیمانی یا درخواست «پول را برگردانید» تعهدی برای پرداخت دوباره یا لغو انتقال ایجاد نمی‌کند. برگشت واقعی وجه از سوی بانک طبق بند ۸-۴ رسیدگی می‌شود.
- ۸-۷. زمانی که در بخش برداشت برای رسیدن وجه نمایش داده می‌شود، پیش‌بینی بر پایهٔ شرایط عادی است، نه تضمین وصول در همان ساعت. صرافی برای ارسال برداشت تأییدشده در بازهٔ اعلام‌شده تلاش می‌کند. اختلال سامانه‌های پرداخت، تأخیر بانک‌ها، تعطیلی، محدودیت ارزی یا تحریمی، شرایط اضطراری یا جنگی و وقایع خارج از کنترل صرافی ممکن است زمان وصول را بیشتر کند و به‌تنهایی موجب جبران تغییر نرخ، سود فرضی یا خسارت نمی‌شود. اگر تأخیر ناشی از کوتاهی مستقیم صرافی باشد، جداگانه بر پایهٔ سوابق و قانون بررسی می‌شود.
- ۸-۸. درخواست برداشت تومان در روز تعطیل رسمی بانک‌های ایران ثبت می‌شود و روند تسویهٔ آن از اولین روز کاری بعد از تعطیلی آغاز می‌شود. تاریخ آغاز تسویه هنگام ثبت درخواست به کاربر نمایش داده می‌شود.
ماده ۹: انتقال ارز دیجیتال
- ۹-۱. کاربر مسئول انتخاب شبکه، ثبت دقیق نشانی کیف پول، برچسب یا یادداشت لازم و بررسی سازگاری مقصد است. کارمزد شبکه تا حد امکان پیش از تأیید برداشت اعلام می‌شود و ممکن است با شرایط شبکه تغییر کند.
- ۹-۲. انتقال تأییدشده در شبکهٔ بلاک‌چین معمولاً برگشت‌ناپذیر است. اگر کاربر نشانی، شبکه یا شناسهٔ مقصد را اشتباه ثبت یا تأیید کند، یا برخلاف دستور رسمی پشتیبانی به مقصد دیگری بفرستد، مسئولیت از دست رفتن دارایی و هزینهٔ بازیابی با اوست و صرافی تعهدی به جایگزینی مبلغ ندارد.
- ۹-۳. برای واریز ارز دیجیتال، کاربر باید نشانی کیف پول، نام ارز، شبکهٔ انتقال و، در صورت نیاز، تگ، ممو یا شناسهٔ مقصدی را که سامانه یا پشتیبانی رسمی برای همان درخواست اعلام کرده دقیقاً کپی و پیش از ارسال کنترل کند. ارسال ارز دیگر، انتخاب شبکهٔ متفاوت، حذف یا اشتباه در تگ یا ممو، استفاده از نشانی منقضی یا نشانی درخواست دیگر، و ارسال به نشانی‌ای که خارج از کانال رسمی گرفته شده، واریز معتبر محسوب نمی‌شود. تا شناسایی و تأیید وصول دارایی در شبکه و کیف پول مربوط، موجودی کاربر شارژ نمی‌شود. صرافی بازیابی دارایی ارسال‌شده به مقصد یا شبکهٔ اشتباه را تضمین نمی‌کند.
ماده ۱۰: کانال رسمی و پیشگیری از جعل هویت
- ۱۰-۱. تنها کانال پشتیبانی رسمی اعلام‌شده، واتساپ به شمارهٔ `+79197774661` و گفت‌وگوی داخل حساب کاربری در همین سایت است. شماره، حساب یا کانالی که بیرون از صفحهٔ رسمی تماس معرفی شود، نمایندهٔ صرافی نیست.
- ۱۰-۲. کاربر باید پیش از انتقال وجه یا ارسال مدارک، اطلاعات مقصد را با درخواست ثبت‌شده و کانال رسمی تطبیق دهد. صرافی هرگز رمز عبور یا کد یک‌بارمصرف ورود را از کاربر نمی‌خواهد. انتقال وجه یا داده به کسی که خود را پشتیبان معرفی کرده، بدون تأیید از کانال رسمی، به صرافی منتسب نمی‌شود.
ماده ۱۱: محرمانگی و ارائهٔ اطلاعات
- ۱۱-۱. اطلاعات هویتی، مالی و سوابق تراکنش فقط برای ارائهٔ خدمت، امنیت، پیشگیری از تقلب، انطباق قانونی و رسیدگی به اختلاف پردازش می‌شود. دسترسی کارکنان بر پایهٔ وظیفه محدود است. جزئیات مدت نگهداری، محل پردازش، انتقال برون‌مرزی، حقوق کاربر و راه درخواست دسترسی یا اصلاح در سیاست حریم خصوصی جداگانه درج می‌شود.
- ۱۱-۲. اطلاعات کاربر به اشخاص غیرمجاز فروخته یا برای استفادهٔ نامرتبط افشا نمی‌شود. ارائهٔ داده به بانک‌ها، پردازشگران پرداخت، نهادهای نظارتی و مراجع قضایی فقط در حد لازم برای ارائهٔ خدمت یا بر پایهٔ تکلیف قانونی، دستور معتبر یا دفاع از حق قانونی انجام می‌شود. تابعیت کاربر به‌تنهایی معیار تعیین مرجع صلاحیت‌دار نیست.
- ۱۱-۳. اگر اجرای سفارش میان ایران و روسیه به انتقال داده به بانک، شریک پرداخت یا تیم بررسی در کشور دیگر نیاز داشته باشد، نوع داده، گیرندگان، هدف انتقال و محل نگهداری در سیاست حریم خصوصی روشن می‌شود. این انتقال فقط در حدود رضایت معتبر یا مبنای قانونی قابل‌اعمال انجام می‌شود. هیچ‌یک از دو کشور به‌صرف محل سکونت یا تابعیت کاربر دسترسی نامحدود به اطلاعات او ندارد.
- ۱۱-۴. صرافی حق طرح شکایت، اعلام جرم یا مطالبهٔ خسارت مستند را دارد. این حق مجوز انتشار عمومی اطلاعات کاربر نیست.
- ۱۱-۵. پس از بسته شدن حساب، داده‌هایی که نگهداری آن‌ها برای تکلیف قانونی، رسیدگی به اختلاف، پیشگیری از تقلب یا اجرای تعهد باقی‌مانده لازم نیست، حداکثر تا ۲ سال نگهداری و سپس حذف یا بی‌نام می‌شوند. مدارک احراز هویت، سوابق مالی و سوابق پذیرش قوانین تا پایان مدت نگهداری قانونی ایران و روسیه نگهداری می‌شوند. بستن حساب به معنی پاک شدن فوری همهٔ سوابق نیست.
ماده ۱۲: بررسی موارد مشکوک، محدودسازی و بستن حساب
- ۱۲-۱. در صورت مغایرت هویت، تراکنش غیرعادی، ظن مستند به تقلب یا پول‌شویی، نقض مقررات، سوءاستفاده از حساب، خطر امنیتی، درخواست بانک یا دستور مرجع صالح، صرافی می‌تواند ثبت سفارش، واریز، برداشت یا دسترسی به حساب را فوراً تعلیق کند و مدارک تکمیلی بخواهد، و پس از بررسی، ارائهٔ خدمت را قطع و حساب را ببندد. اگر افشای علت به بررسی یا تکلیف قانونی آسیب بزند، ارائهٔ جزئیات تا رفع منع قانونی به تعویق می‌افتد.
- ۱۲-۲. درخواست دریافت از یک شخص و پرداخت به شخصی دیگر، معاملهٔ نیابتی اعلام‌نشده، استفاده از لینک پرداخت بیرونی یا چند حساب با مالکیت نامشخص، نشانهٔ خطر تقلب و پول‌شویی است. صرافی می‌تواند درخواست را رد کند، مدارک منشأ وجه و رابطهٔ طرف‌ها را بخواهد و حساب را تا پایان بررسی محدود کند، و ملزم به پذیرش توضیح شفاهی یا وعدهٔ بعدی کاربر نیست. هرگونه گزارش به مرجع صالح طبق قانون و بر پایهٔ اطلاعات مستند انجام می‌شود.
- ۱۲-۳. هنگام تعلیق یا بستن حساب، صرافی می‌تواند تا پایان بررسی از اجرای درخواست مربوط خودداری کند. موجودی قانونی و قابل‌استرداد، پس از کسر بدهی، کارمزد و خسارت مستند و رفع منع قانونی، به مبدأ یا مقصد مجاز بازگردانده می‌شود. وجوه مرتبط با ظن جرم، تقلب یا پول‌شویی فقط در حدود دستور مرجع صالح توقیف یا به آن مرجع منتقل می‌شود و صرافی آن را به نفع خود ضبط نمی‌کند.
- ۱۲-۴. کاربر برای بستن حساب باید شخصاً از کانال رسمی درخواست دهد و مراحل احراز هویت درخواست بستن را انجام دهد. درخواست شخص ثالث، پیام از شمارهٔ ناشناس یا حذف برنامه به معنی بستن حساب نیست. تا تعیین تکلیف موجودی، سفارش باز، برداشت در جریان، بدهی، اختلاف و محدودیت قانونی، بستن نهایی انجام نمی‌شود.
- ۱۲-۵. کاربری که حسابش به درخواست خودش بسته شده، تا ۶ ماه از تاریخ بستن نهایی نمی‌تواند حساب جدیدی در صرافی کازان بسازد. تغییر شمارهٔ همراه، ایمیل یا ابزار پرداخت این دوره را کوتاه نمی‌کند. پس از ۶ ماه نیز ثبت حساب تازه خودکار نیست و به احراز هویت دوباره و پذیرش صرافی بستگی دارد. اگر حساب به‌دلیل تخلف، تقلب یا دستور مرجع صالح بسته شده باشد، صرافی می‌تواند مطابق مقررات، ثبت‌نام دوباره را رد کند.
ماده ۱۳: مسئولیت، شکایت و اختلاف
- ۱۳-۱. صرافی مسئول سود فرضی، فرصت معاملاتی ازدست‌رفته، تغییر نرخ پیش از ثبت قطعی سفارش، تأخیر یا تصمیم مستقل بانک و شبکه، اشتباه کاربر در مقصد یا روش انتقال، و خسارت ناشی از واگذاری حساب به دیگری نیست. این بند شامل خطای مستقیم و اثبات‌شدهٔ صرافی و مسئولیتی که قانون محدود کردن آن را اجازه نمی‌دهد نیست.
- ۱۳-۲. کاربر می‌تواند اعتراض خود را با شناسهٔ تراکنش و مدارک از کانال رسمی ثبت کند. صرافی نتیجهٔ بررسی و مستندات قابل‌ارائه را اعلام می‌کند. حق مراجعهٔ هر دو طرف به مرجع صالح محفوظ است.
- ۱۳-۳. ادعای هک شدن حساب یا دسترسی غیرمجاز، به‌تنهایی سبب ابطال خودکار تراکنش یا بدهکار شدن صرافی نیست. صرافی سوابق ورود، تأییدهای امنیتی، دستگاه و زمان درخواست، ویدیوی احراز هویت، مقصد وجه و رسید بانکی یا شناسهٔ شبکه را بررسی می‌کند. پرداخت به حساب تأییدشدهٔ خود کاربر قرینهٔ مهمی است، اما به‌تنهایی دسترسی غیرمجاز را رد نمی‌کند. کاربر باید به‌محض آگاهی از دسترسی مشکوک از کانال رسمی گزارش دهد تا دسترسی و درخواست‌های اجرانشده محدود شوند. مسئولیت تراکنش‌های اجراشده بر پایهٔ شواهد، علت حادثه و قانون تعیین می‌شود.
- ۱۳-۴. سوابق نسخهٔ پذیرفته‌شده، گزارش ورود، شناسهٔ سفارش، نرخ تأییدشده، دستور پرداخت، رسید بانکی، شناسهٔ شبکه، پیام‌های کانال رسمی و تاریخچهٔ پنل، مستندات رسیدگی به اختلاف است. کاربر باید مغایرت را با شمارهٔ درخواست و مدرک مرتبط اعلام کند. نبود اطلاع‌رسانی از سوی بانک کاربر، دلیل انجام نشدن پرداختی نیست که با سند معتبر بانکی ثبت شده است.
- ۱۳-۵. اگر بندی از این قوانین طبق قانون قابل اجرا نباشد، سایر بندها تا حد امکان معتبر می‌مانند. این قوانین، مقررات آمرهٔ ایران دربارهٔ عملیات داخل ایران، مقررات آمرهٔ روسیه دربارهٔ عملیات داخل روسیه و حقوق غیرقابل‌اسقاط طرفین را کنار نمی‌گذارد.